A importância de ter uma consultoria financeira para proteger sua empresa

Em um cenário empresarial marcado por desafios constantes e uma economia volátil, a importância de uma gestão eficaz aliada a uma consultoria financeira especializada nunca foi tão evidente.

Empresas de todos os portes e setores enfrentam incertezas, oscilações de mercado e pressões adversas que podem, em última instância, ameaçar a estabilidade e a continuidade dos negócios.

Diante desses desafios, a busca por soluções eficazes se torna imperativa, e é nesse contexto que a consultoria financeira desempenha um papel fundamental não apenas evitar reestruturações drásticas, como demissões em massa e cortes de custos, mas também estabelecer bases sólidas para o crescimento sustentável e a prosperidade a longo prazo das empresas.

Neste artigo, você verá de forma prática os benefícios de usufruir desse serviço estritamente customizado. Mas antes, você precisa entender a diferença entre consultoria financeira e assessoria financeira.

Consultoria X Assessoria: qual a diferença?

A diferença entre os termos “consultoria” e “assessoria” está relacionada às funções e ao escopo das atividades desempenhadas por esses profissionais ou empresas. Ambos os serviços envolvem a oferta de expertise e orientação especializada, mas com algumas distinções-chave. Veja:

Consultoria

Análise e recomendações: de modo geral, os consultores são contratados para analisar problemas e desafios específicos, realizar pesquisas aprofundadas e apresentar recomendações baseadas em sua expertise.
Aconselhamentos: feita a análise, os profissionais trazem conselhos às empresas sobre como abordar questões específicas, como estratégias de negócios, eficiência operacional, otimização de processos, entre outros.
Projetos temporários: os consultores frequentemente trabalham em projetos específicos e têm um prazo para concluir seu trabalho.

Assessoria

Assistência contínua: os assessores geralmente oferecem assistência contínua e suporte em áreas específicas, como assessoria financeira, jurídica, ou de comunicação.
Colaboração a longo prazo: a assessoria envolve um relacionamento de longo prazo, onde os assessores trabalham em estreita colaboração com a empresa para fornecer orientação contínua e atualizações sobre mudanças no ambiente de negócios.
Ação prática: enquanto os consultores tendem a fornecer análises e recomendações, os assessores costumam ser mais práticos e envolvidos na implementação das estratégias e planos.

Em suma, a consultoria é geralmente mais focada em projetos específicos e fornece recomendações e análises, enquanto a assessoria é um relacionamento mais duradouro, em que oferece suporte contínuo e participa da implementação das estratégias. Ambos os serviços desempenham papéis importantes na assistência às empresas, com base nas necessidades específicas de cada organização.

Neste contexto, vale destacar que a BY Capital é uma empresa tanto de consultoria financeira quanto de assessoria financeira, com um time de profissionais que somam décadas de experiência em suas respectivas áreas de atuação.

Quando e por que optar pela consultoria financeira?

Visto as principais distinções entre consultoria e assessoria, agora você precisa entender os reais motivos e o momento adequado para escolher a primeira e não a segunda.

A consultoria financeira desempenha um papel crucial, especialmente em um estágio pré-crise, no qual a empresa está buscando evitar ou mitigar futuros problemas financeiros. Assim, desempenha um papel proativo e preventivo.

Uma das lições aprendidas com experiências passadas é que a prevenção é sempre mais eficaz e econômica do que a correção de problemas. No contexto dos negócios, isso é particularmente verdadeiro em relação à saúde de uma empresa.

Desse modo, a consultoria financeira refere-se a um conjunto de práticas que visam antecipar, identificar e resolver desafios antes que eles se tornem crises agravantes. Acompanhe como ela é feita:

1. Diagnóstico Financeiro

Antes mesmo que qualquer crise se manifeste, é possível realizar um diagnóstico minucioso. Isso envolve a análise aprofundada das demonstrações, balanços, fluxo de caixa e outras métricas. Com essa análise em mãos, identifica-se áreas de preocupação e a compreender os principais indicadores de risco.

2. Estratégias Preventivas

Depois do diagnóstico, os consultores podem desenvolver estratégias preventivas, que podem incluir a otimização das operações financeiras, a reestruturação de dívidas, a redução de custos desnecessários e o aumento da eficiência operacional.

O objetivo é “preparar o terreno” para que mantenha a empresa resistente a turbulências futuras.

3. Fluxo de Caixa

Ter um fluxo de caixa sustentável é essencial para qualquer negócio, para o qual é preciso criar um plano sólido e realista. Isso envolve a projeção de entradas e saídas de capital, permitindo que a empresa tenha estabilidade e esteja preparada para enfrentar riscos de liquidez.

4. Gestão de Riscos

A consultoria financeira também ajuda a identificar e gerir riscos financeiros, em como envolver a diversificação de investimentos, a seleção de estratégias de financiamento apropriadas e a proteção contra flutuações cambiais ou variações de taxas de juros.

5. Tomada de Decisões

A consultoria apoia a alta administração na tomada de decisões estratégicas informadas. Isso inclui escolhas como expansões, novos investimentos ou a revisão de estratégias de negócios com base em dados financeiros sólidos.

Como vimos, investir em consultoria financeira, especialmente nesse estágio, é uma escolha inteligente para garantir a saúde financeira contínua de uma organização, ao passo que não apenas fortalece a posição financeira da empresa, mas também lhe confere a agilidade necessária para lidar com desafios financeiros sem que eles se agravem.

Cases de sucesso da BY Capital

Empresa de Educação

Desafio:

• Custo de Pessoal elevado;

• Produtividade baixa;

• Dívida/Ebitda: 13x.

• Falta de visibilidade das informações para tomada de decisões;

Ações tomadas:

• Reestruturação do passivo;

• Redução da estrutura;

• Implementação de Grupos de trabalho para redefinição dos processos e atividades;

• Implementação de KPI´s e relatórios para acompanhamento do resultado.

Resultados:

• Margem EBITDA de 10% para 35% e preservação de caixa em 12 meses;

• Dívida/EBITDA: de 13x para 3,5x.

Prepare sua empresa com a BY Capital!

A BY Capital, com sua vasta expertise em consultoria e assessoria financeira, é a escolha certa para empresas que buscam se preparar e se transformar de maneira sustentável.

Nossos especialistas não apenas possuem conhecimento aprofundado em finanças, mas também compreendem as complexidades e as nuances de vários setores. Seja na construção de estratégias preventivas ou na gestão de crises, estamos aqui para apoiar você em cada etapa.

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